据《华尔街日报》援引知情人士透露，摩根士丹利因其富裕客户的反洗钱 (AML) 管控可能存在漏洞，正接受美国金融业监管局 (FINRA) 的调查。
调查显示，FINRA 正在评估摩根士丹利是否妥善评估了客户风险，并对其财富和机构业务部门遵守反洗钱程序。FINRA 已要求该行提供 2021 年 10 月至 2024 年 9 月期间管理的国内外客户信息。
据知情人士透露，接受调查的部门包括摩根士丹利财富管理公司、其机构证券部门以及其于 2020 年收购的数字交易平台 E*Trade。
去年 8 月，FINRA 指控摩根士丹利提交了不准确的记录，此前该公司发现从 2018 年 5 月到 2022 年 7 月，有超过 535,000 笔未报告的市政和债务证券交易。
摩根士丹利客户风险评估受到质疑
据报道，FINRA 要求摩根士丹利提供有关政治公众人物 (PEP) 的数据，例如高级外国官员、他们的亲属和亲密伙伴。
监管机构还在审查哪些摩根士丹利员工因其政治关系而负责处理面临洗钱风险的客户。
虽然 FINRA 不是政府机构，但根据联邦法律，它有权对违反监管标准的经纪交易商处以罚款。
2024年4月，《华尔街日报》报道称，摩根士丹利正面临其他联邦调查，包括来自司法部、美国证券交易委员会（SEC）、外国资产控制办公室（OFAC）以及财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的调查。
据报道，针对摩根士丹利财富管理部门的调查深入探讨了该公司接纳新客户的情况，据称这些新客户涉及腐败和贩毒。
FINRA 已要求该银行提供负责反洗钱、制裁合规和金融犯罪侦查的团队的组织结构图和报告流程。
监管机构要求摩根士丹利解释如何使用 E*Trade、其私人银行和机构服务部门为客户分配风险状况。
据称，在美联储推出反洗钱系统后，摩根士丹利一直在尝试彻底改革其反洗钱系统。风险管理实践被指“薄弱”。该金融机构提到的一些举措包括关闭数千个账户和削减拉丁美洲部分地区的业务。
然而，《华尔街日报》在2023年查阅的内部文件显示，摩根士丹利财富管理业务的账户存在洗钱或逃税的迹象。当时，在超过46,500名持有国际财富管理账户的客户中，有24%被列为洗钱嫌疑人。
员工对 FINRA 数据请求感到不安
据知情人士透露，摩根士丹利已收到 FINRA 至少六份信息请求，最新一份是在最近几周发出的。据报道，该行内部一些员工对提交给 FINRA 的回复的完整性和准确性表示担忧。
至少有一次，监管机构发现该公司最初提交的数据“存在缺陷”，因此不得不提供更多数据。
一位发言人向《华尔街日报》透露，该银行已在全面合规计划方面进行了大量投资。
“这些监管考试以及与监管机构的反复沟通并非摩根士丹利独有，也不表明我们的业务或控制存在问题，”该代表推测道。
摩根士丹利的 E*Trade 客户审查程序可能获得了美联储的良好行为“赞许”，但其他监管机构对其客户保护政策并不信服。
据报道，美国货币监理署 (OCC) 发现数千个财富管理账户未能根据高风险客户的要求进行强化尽职调查 (EDD)。当客户表现出较高的金融犯罪风险时，就会启动强化尽职调查 (EDD) 审查，并应定期进行。
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