近日，印度金融情报机构（FIU）针对与跨境活动相关的加密货币资金流动展开了深入调查。据知情人士透露，此次调查的重点是涉及巴基斯坦资金来源的可疑交易，尤其是在查谟和克什米尔等敏感地区。当局担忧去中心化金融工具可能被用于向极端组织输送资金，从而对国家安全构成威胁。
币安和WazirX作为全球和本地领先的加密货币交易平台，成为此次调查的核心目标。这些平台被指控为向不受监管的私人钱包转账提供便利，而这些钱包因其脱离持牌交易所的监管范围，成为非法交易的理想场所。
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目前，FIU正与多家国内外加密货币交易所密切合作，追踪可能与恐怖主义行动有关的数字资金流。与此同时，印度政府也在进一步完善其加密货币监管框架，以应对潜在的系统性风险。
币安和WazirX成为调查焦点
此次调查是在币安重新在印度运营几个月后展开的。此前，币安因违反反洗钱（AML）规范被处以225万美元罚款，并于2023年支付了相关款项。
尽管如此，币安在恢复合规后已与印度当局展开多方面的合作。该交易所协助调查并促成了多起金融犯罪案件中关键人物的逮捕。
相比之下，WazirX则因跨境转账活动的增加而受到更为严格的审查。FIU指出，印度与巴基斯坦边境地区的可疑转账活动显著上升，这促使相关机构对该平台的交易历史展开更深入的分析。
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此外，WazirX还将于7月15日在新加坡面临一场关键听证会。该案质疑用户对其平台上加密资产的所有权问题，引发了业界对平台责任的广泛关注。
加密货币转移与极端主义活动关联加深
值得注意的是，调查人员正在追踪一些与叙利亚实体有关联的钱包地址。据称，这些地址通过来自印度的TRX代币获得资金，其中部分交易被怀疑与全球极端主义网络存在联系。这一发现源于一份长达72页的宣誓书，进一步推动了对相关平台的合规审查。
近期，在查谟和克什米尔地区的突袭行动中，官员们发现了更多相关证据。调查显示，巴基斯坦的幕后操纵者曾使用比特币资助武装活动。这一进展再次凸显了加密货币在合法用途之外，也可能被滥用于非法目的的风险。
印度与巴基斯坦的加密货币发展差异
印度政府正在逐步完善其加密货币监管框架，并努力与国际标准接轨。然而，印度储备银行仍保持谨慎态度，警告加密货币可能存在系统性风险。即便如此，截至2024年底，印度的加密货币交易量已达到19亿美元，显示出加密货币在当地的快速普及。
与此同时，巴基斯坦的加密货币用户数量估计在1500万至2000万之间，位居全球前列。今年，巴基斯坦成立了巴基斯坦加密货币委员会（Pakistan Crypto Council）以及PVARA（Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority），以进一步规范行业发展。
