近日，又一起资金盘爆雷事件引发广泛关注。名为“鑫慷嘉”的平台以年化365%的高额收益为诱饵，吸引超过200万投资者参与，最终卷走高达130亿元资金。更为恶劣的是，创始人不仅携款潜逃至国外，还在社交媒体上公然嘲讽受害者，令人震惊。
据调查，“鑫慷嘉”并非普通的投资平台，而是一个披着大数据和国企背景外衣的传销骗局。其运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2021年，注册资本号称3000万元，但实缴资本与参保人数均为零。公司创始人黄鑫及其团队通过复杂的包装和虚假宣传，成功将平台伪装成一个“高端理财项目”，并迅速在全国范围内扩张。
高收益诱惑与金字塔结构
在运营模式上，“鑫慷嘉”采用了典型的传销手法，设置了层级分明的金字塔结构，将全国划分为四大战区，并细分为司令员、军、师等九级职级称谓。参与者只需缴纳最低1000USDT（约合人民币7000元）即可加入，推荐新会员还能获得高额返利。根据平台规则，不同级别对应的收入差异巨大，最高级别的“司令员”直推一人可获得150枚USDT奖励，而最低级别的“班长”仅能获得10枚USDT。
为了吸引更多人加入，“鑫慷嘉”承诺每日返还本金1%的收益，折算成年化收益率高达365%。此外，平台还声称与迪拜黄金和商品交易所（DGCX）合作，进行石油衍生品投资活动。但实际上，这些所谓投资完全是虚构的，后台数据由平台操控，投资者看到的收益只是数字游戏。
跑路前的最后疯狂
今年6月25日，“鑫慷嘉”突然暂停提现功能，随后创始人黄鑫在社群中发表了一段极具挑衅性的言论：“我已经在国外了……我只是拿走了不属于符合你们智商的财富，希望你们能感谢我。”此言一出，瞬间引爆舆论，投资者终于意识到自己陷入了一场精心设计的骗局。
更令人愤慨的是，在崩盘前夕，平台仍不忘割最后一波韭菜，以“补税”名义要求投资者缴纳仓位10%的资金才能提现，手续费高达50%。据统计，仅在平台暂停提现前的一周内，每日仍有约1.2亿元资金流入。
追讨资金困难重重
随着案件曝光，投资者普遍关注的一个问题是：被骗的钱能否追回？根据法律专家分析，由于“鑫慷嘉”涉及传销、非法集资和诈骗等多种违法行为，涉案资金很可能被认定为违法所得并罚没归国库。此外，平台主要使用虚拟货币USDT作为结算工具，进一步增加了追查和追回的难度。
据慢雾链上数据分析显示，“鑫慷嘉”在崩盘前48小时内，通过混币器Tornado Cash将约18亿USDT分批转入三家开曼群岛壳公司账户，总额接近130亿元人民币。而虚拟货币在我国法律体系中不受保护，这无疑使投资者维权之路更加艰难。
创始人的黑历史与反侦察手段
值得注意的是，黄鑫并非初犯。据网传信息，他曾在十年前参与过“云联惠”特大传销案，担任推广负责人并因此获刑。而在去年4月，黄鑫已通过投资移民获得圣基茨护照，享有160多个国家和地区的免签待遇。显然，这位创始人早已做好潜逃准备，并采取了多种反侦察措施。
目前，部分受害者已选择通过法律途径维权，但也有不少投资者依然相信平台所谓的“国企背景”，甚至期待与其继续合作。然而，这场闹剧的真正赢家只有早已逃至国外的黄鑫等人，他们用一场看似完美的骗局，再次证明了人性贪婪面前的风险。
